Системы обнаружения мошенничества
Системы обнаружения мошенничества
Системы обнаружения мошенничества — это интеллектуальные платформы, предназначенные для идентификации подозрительной активности в режиме реального времени, предотвращения финансовых потерь и защиты клиентов и банка от внутренних и внешних мошеннических действий. Они являются стратегическим инструментом цифровой безопасности и финансовой устойчивости.
Продукты (0)
Интеграторы (0)
Fraud Detection — это технологический рубеж защиты банка от мошеннических транзакций, скомпрометированных устройств, поддельных документов, инсайдерской активности и других форм злоупотреблений. Системы используют поведенческую аналитику, статистические и ML-модели, а также заранее определённые правила для выявления аномалий в платежах, учётных действиях, авторизации и коммуникациях.
Ключевые функции:
- Мониторинг транзакций в режиме реального времени (on-line fraud scoring);
- Поведенческий анализ клиентов (device fingerprinting, geo-IP, скорость, ритм, паттерны);
- Обнаружение подозрительных действий в интернет- и мобильном банке, банкоматах, POS-терминалах;
- Идентификация мошенничества по картам, с заявками, документами, персоналом (internal fraud);
- Интеграция с антифрод-хаками и поведенческими биометриями;
- Создание моделей на основе Machine Learning и сценариев (rule-based / hybrid);
- Генерация алертов, запуск блокировок, чёрные и серые списки, интеграция с AML и CRM.
Кто работает с системой внутри банка:
- Финансовый мониторинг и служба безопасности
- Операционный и клиентский блок (обработка инцидентов)
- Цифровой банкинг / e-commerce и карточные команды
- ИТ, кибербезопасность и архитекторы рисковых систем
- Отдел расследований и внутреннего аудита
Владельцы системы:
- Chief Security Officer (CSO) или Head of Fraud Risk
- CRO (в части интеграции с общей моделью риска)
- CIO/CTO — технологическое сопровождение, интеграции, SLA
Какие стратегические задачи решают предлагаемые решения
Снижает прямые финансовые потери от мошеннических действий за счёт проактивного выявления и блокировки подозрительных операций
Решения принимаются до завершения транзакции, предотвращая ущерб.
Обеспечивает безопасность клиентов и доверие к цифровым каналам и продуктам банка
Надёжная антифрод-система укрепляет пользовательскую лояльность и бренд.
Позволяет выявлять схемы внутреннего мошенничества и инсайдерских угроз
Внутренний контроль становится неотъемлемой частью цифровой инфраструктуры.
Сделайте работу с документами более простой и быстрой
Кому подходят решения?
Результаты после внедрения решения
Снижение числа успешных мошеннических инцидентов и прямых потерь банка.
Повышение скорости реагирования на аномалии и инциденты в любых каналах.
Повышение доверия клиентов и партнёров к цифровым продуктам и экосистеме банка.
Процессы оптимизированы, рутинные операции автоматизированы, а у сотрудников больше времени для действительно полезных задач.
Хотите так же? Узнайте все подробности на
IT партнеры
test company 1
Премиум партнер
test short description
Test company 3
Премиум партнер
FINEEO CS
Премиум партнер
Fineeo — международная финтех-компания с более чем 17-летним опытом разработки решений для цифровой трансформации финансовых институтов. Мы специализируемся на создании гибких, масштабируемых и безопасных low-code платформ, которые помогают банкам, МФО, платёжным системам и другим финансовым организациям адаптироваться к современным требованиям рынка.
test it company
Премиум партнер
test it company
BRB
Премиум партнер
Biznes Rivoj Bansystems — инновационная компания, специализирующаяся на разработке IT-решений для финансового сектора. Мы автоматизируем бизнес-процессы, повышаем эффективность операций и помогаем банкам уверенно двигаться в будущее.
Лапы Хвост и Уши
Премиум партнер
Краткое описание Опишите, чем занимается ваша компания.
SAMARALI
Премиум партнер
Разработка и внедрение инновационных IT-решений для бизнеса. Описание: Компания предоставляет услуги по разработке программного обеспечения, интеграции корпоративных систем и цифровой трансформации. Ключевые направления — автоматизация бизнес-процессов, внедрение CRM и ERP, создание веб- и мобильных приложений. Целевая аудитория — банки, розничные сети, логистические компании. Опыт работы с международными клиентами более 5 лет.
Trinity
Премиум партнер