Банк архитектурасы
Сегізінші қабат
HR және персоналды басқаруЖетінші қабат
Киберқауіпсіздік және қолжетімділікті бақылауАлтыншы қабат
Талаптарға сәйкестік және алаяқтықпен күресБесінші қабат
Қаржылық аналитика және есептілікТөртінші қабат
Банктік тәуекелдерді басқаруҮшінші қабат
Клиенттермен қарым-қатынасты басқаруЕкінші қабат
Клиенттермен өзара әрекеттесу арналарыБірінші қабат
Төлем жүйелері мен қазынашылықБанктің негізі
Негізгі банктік жүйелерНегізгі банктік жүйелер дегеніміз не?
Негізгі банктік жүйелер — банктің тұрақтылығы мен тиімді жұмысын қамтамасыз ететін негіз. Оған автоматтандырылған банктік жүйелер (АБЖ), депозиттерді басқару жүйелері және банктерге арналған ERP жүйелері кіреді. Бұл шешімдер банктік операцияларды автоматтандырып, банктің ресурстарын, персоналын және қаржысын тиімді басқарады.
Негізгі банктік жүйелер операциялардың дәлдігі мен жылдамдығын арттырады, қаржылық ресурстарды сенімді басқаруды қамтамасыз етеді және нормативтік талаптарға сәйкестікті қолдайды. Бұл жүйелер банктің келесі мәселелерін жедел шешуге көмектеседі:
Транзакциядағы қателіктер қаржылық шығындарға әкеледі.
Депозиттерді басқарудың ашықтығы бақылау үшін жеткіліксіз.
Банктің қаржылық ресурстарын жедел басқарудағы қиындықтар.
Банктік ресурстарды басқарудың ашық еместігі және тиімсіздігі.
Банкіңіздің іргетасы: сенімділік пен тиімділік!
Бөлімнің негізгі шешімдері мен бағыттары
Жүйе бөлімдері
Автоматтандырылған банк жүйесі
Автоматтандырылған банк жүйесі (АБЖ) — бұл банктің орталық IT жүйесі, барлық негізгі операцияларды қамтамасыз етеді: шот ашудан және транзакцияларды өңдеуден бастап, пайыздарды есептеу және бухгалтерлік есеп жүргізуге дейін. Бұл банктің технологиялық «жүрегі», онсыз қаржы ұйымын іске қосу және банк лицензиясын алу мүмкін емес. АБЖ барлық бөлімшелердің — фронт-офис, бэк-офис, қазынашылық, бухгалтерия және комплаенс — үздіксіз жұмысын қамтамасыз етіп, деректер мен процестерді бірыңғай ақпараттық ядроға біріктіреді.
Депозиттерді басқару жүйелері
Депозиттерді басқару жүйесі — бұл банктің IT-инфрақұрылымындағы арнайы модуль, депозиттік өнімнің бүкіл өмірлік циклін автоматтандырады: шот ашудан жабуға дейін, клиенттің жеке шарттарын, пайыздарды есептеуді, капитализацияны, пролонгацияны және салықтық шегерімдерді ескере отырып. Бұл — клиент тәжірибесіне, есептердің дәлдігіне және реттеуші есептілікке тікелей әсер ететін ең маңызды блоктардың бірі. Модуль АБЖ, CRM және өздігінен қызмет көрсету арналары арқылы интеграцияланады.
Исламдық банкинг
Исламдық банкинг жүйелері — бұл банк операцияларын шариғат қағидаларына толық сай жүргізуге арналған арнайы IT-шешімдер: пайызсыз (рибаға тыйым салу), ашықтықты қамтамасыз ету, тәуекелді әділ бөлу және тек халал бағыттарға инвестициялау. Мұндай жүйелер мудараба, мурабаха, иджара, тавааррук, салам және басқа исламдық қаржы құралдарын қолдайды. Олар классикалық АБС-пен біріктіріледі, бірақ жеке модульдері, есептеу ережелері және есеп схемалары бар.
ERP-системы для банков
Өзбекстандағы банктерге арналған ERP жүйелері — бұл ішкі ресурстарды, сатып алуларды, персоналды, қаржыны және процестерді кешенді басқаруды қамтамасыз ететін біріктірілген цифрлық платформалар. ERP дәстүрлі түрде банктің ядросына кірмесе де, бүгінде ол операциялық іргетастың ажырамас бөлігіне айналып, банктің ішкі қызметінің ашықтығы, басқарылуы және тұрақтылығы үшін аса маңызды.
Маңызды білу керек!
Автоматтандырылған жүйелер операцияларға кеткен шығындарды айтарлықтай төмендетеді.
Депозиттерді басқару жүйелері ашықтық пен клиенттердің сенімін арттырады.
ERP-жүйелері қаржылық және операциялық көрсеткіштерді бақылауға мүмкіндік береді.
Негізгі банктік жүйелерді енгізу қаржылық тәуекелдерді азайтады.
Қорытынды
Негізгі банктік жүйелер — банктің тиімді әрі сенімді жұмыс істеуі үшін негізгі база болып табылады. Бұл жүйелерді дамыту қаржылық тұрақтылықты қамтамасыз етуге, клиент тәжірибесін жақсартуға және ішкі процестерді оңтайландыруға қажет.
Шешімдер кімдерге қолайлы?
Үлкен банктерге
Күрделі халықаралық операцияларды басқару үшін.
Аймақтық банктер үшін
Ішкі процестерді оңтайландыру мақсатында.
Финтех компаниялар үшін
Дәстүрлі банктік жүйелермен интеграциялау үшін.
Іске асыру артықшылықтары
Азайту операциялық шығындарды
Жылдамдықты арттыру операцияларды өңдеуде
Мөлдірлікті арттыру қаржылық басқаруда
Қанағаттанушылықты жақсарту клиенттердің
Трансформацияны кейінге қалдырмаңыз — сарапшы кеңесін алып, банкіңіздің цифрлық негізін қазір қалай нығайтуға болатынын біліңіз!
inBank Академиясымен дағдыларыңызды дамытыңыз
Банк саласының мамандарына арнайы жасалған эксклюзивті материалдарға және практикалық курстарға қол жеткізіңіз. Жобаларды қалай басқару, командалық жұмысты жақсарту және стратегиялық жоспарлауды енгізу арқылы банкіңіздің тиімділігін арттыруды үйреніңіз. Әрбір курс саланың жетекші сарапшылары әзірлеген және сіз күн сайын кездесетін нақты тапсырмаларға бейімделген.
inBank Академиясы — бұл жай ғана теория емес. Бұл — өзгерістерді басқаруға, трансформация архитектурасын құруға және трендтерден озып жүруге көмектесетін құралдар, кейстер және білімдер.
Кәсіпқойлар таңдайтын ТОП-3 тақырып:
Стратегиялық ойлау және өзгерістер архитектурасы
Банктің технологиялық дамуын өзектен бастап арналарға дейін бірыңғай жүйе ретінде құруды үйреніңіз. Цифрлық архитектура мен ұзақ мерзімді ИТ-стратегияны құру тәсілдерін меңгеріңіз.
Өзгерістерді басқару және цифрлық мәдениет
Технологияларды енгізу — бұл мақсат емес, жол. Қарсылықты қалай басқару, бейімделу мәдениетін қалыптастыру және команданы трансформациялардан қалай өткізу керектігін біліңіз.
Технологиялық көрегендік және трендтер
Тез өзгеретін әлемде бағдар алыңыз: AI, Big Data, BI, RPA. Банкіңізге бүгіннің өзінде бәсекелестік артықшылық беретін технологияларды таңдауды үйреніңіз.
Бүгін оқуды бастаңыз — банк саласын шынымен өзгертетін дағдыларды дамытыңыз.