Архитектураи бонк
Ҳаштуми ошёна
HR ва идораи кадрҳоҲафтум ошёна
Амнияти киберӣ ва назорати дастрасӣОшёнаи шашум
Мувофиқат бо талабот ва мубориза бо фиребгарӣОшёнаи панҷум
Таҳлили молиявӣ ва ҳисоботдиҳӣОшёнаи чаҳорум
Идораи хатарҳои бонкӣОшёнаи сеюм
Идораи муносибат бо муштариёнОшёнаи дуюм
Қанолҳои муошират бо муштариёнҚавати аввал
Системаҳои пардохт ва вазорати молияПойгоҳи бонк
Системаҳои асосии бонкӣМувофиқат бо талабот ва мубориза бо фиребгарӣ чист?
Ошёнаи шашуми меъмории технологии бонк масъули қонунмандӣ, шаффофият ва устуворӣ дар назди таҳдидҳои дохилӣ ва хориҷӣ мебошад. Дар ин ҷо системаҳои калидӣ барои пешгирии ҷиноятҳои молиявӣ, таъмини мутобиқат ба қонунгузорӣ ва назорати дохилӣ ҷамъ омадаанд. AML, мониторинги таҳримӣ, системаҳои ошкор кардани фиребгарӣ ва воситаҳои мувофиқат қалъае ташкил медиҳанд, ки бонкро аз хатари обрӯӣ, амалӣ ва ҳуқуқӣ муҳофизат мекунанд.
Ин ошёна барои устувории бонк ва риояи талаботи меъёрӣ хеле муҳим аст. Он мушкилоти зериниро ҳал мекунад:
Қатъиян кӯшишҳои пинҳонӣ барои шустани пул тавассути бонк.
Кор бо афроде, ки таҳрим шудаанд.
Таъхир ва хатогиҳо дар пешниҳоди ҳисоботи танзимкунанда.
Набудани назорати дохилӣ ва регламентҳои ягона.
Вақте ки эътимод далел мехоҳад: мутобиқати рақамии шумо!
Қарорҳо ва самтҳои асосии бахш
Зербахшҳои система
Системаҳои мубориза бо қонунигардонии даромад
Системаҳои AML — ин платформаҳои махсусгардонидашуда мебошанд, ки мониторинги худкори транзаксияҳо, муайян кардани фаъолияти шубҳанок ва назорати мутобиқат ба талаботи қонунгузорӣ дар соҳаи мубориза бо қонунигардонии даромад ва маблағгузории терроризм (ПОД/ФТ)-ро таъмин мекунанд. Ин унсури ҳатмии инфрасохтори рақамии комплаенси ҳар як бонки литсензиатсияшуда мебошад.
Санҷиш аз рӯйи рӯйхатҳои таҳримӣ
Системаи санҷиш аз рӯйи рӯйхатҳои таҳримӣ ба бонк имкон медиҳад, ки маълумоти муштариён, бенефисиарҳо ва контрагентҳоро ба таври худкор бо рӯйхатҳои таҳримии байналмилалӣ ва миллӣ муқоиса намояд. Он риояи талаботи ПОД/ФТ-ро таъмин карда, хавфҳои танзимкунанда ва обрӯиро кам мекунад ва як қисми ҷудонашавандаи сиёсати due diligence мебошад.
Системаҳои ошкорсозии қаллобӣ
Системаҳои ошкорсозии қаллобӣ — ин платформаҳои зеҳнӣ мебошанд, ки барои муайян кардани фаъолияти шубҳанок дар вақти воқеӣ, пешгирии талафоти молиявӣ ва ҳифзи мизоҷон ва бонк аз қаллобии дохилӣ ва беруна таъин шудаанд. Онҳо воситаи стратегии амнияти рақамӣ ва устувории молиявӣ мебошанд.
Ҳисоботдиҳии танзимкунанда ва комплаенс
Системаҳои ҳисоботдиҳии танзимкунанда ва комплаенс ташкили худкори ҳисоботҳои ҳатмӣ, валидасия ва ирсоли онҳоро ба мақомот, инчунин назорати доимии мутобиқати фаъолияти бонк ба талаботи амалкунандаро таъмин мекунанд. Ин унсури калидии ташкилоти молиявии устувор, иҷозатдошта ва тафтишшаванда мебошад.
Идоракунии назоратҳои дохилӣ
Системаҳои идоракунии назоратҳои дохилӣ мониторинги пайвастаро оид ба риояи тартибот, сиёсати бонк ва қоидаҳоро, ошкорсозии қонуншиканӣ ва автоматикунонии назорати дохилиро таъмин мекунанд. Онҳо заминаи эътимоднокӣ, ҳисоботдиҳӣ ва устувории оператсионии муассисаи молиявиро ташкил медиҳанд.
Муҳим баёнот!
Ҷаримаҳо барои вайрон кардани талаботҳои AML то садҳо миллион доллар мерасад.
Схемаҳои қаллобӣ ҳаррӯза рушд мекунанд ва қарорҳои чандирро талаб мекунанд.
Танзимгарон талаботи мувофиқатро ҳар сол шадид мегардонанд.
Бонкҳое, ки назорати дохилии қавӣ доранд, 60% камтар ба талафот аз қаллобӣ дучор мешаванд.
Хулоса
Мувофиқат ва мубориза бо қаллобӣ на танҳо вазифа, балки афзалияти рақобатӣ мебошад. Механизмҳои боэътимоди назорат ва пешгирии хавфҳо ба бонк имкон медиҳанд, ки шаффоф кор кунад, талафотро коҳиш диҳад ва эътимоди танзимгарон ва муштариёнро нигоҳ дорад.
Ҳалҳо барои кӣ мувофиқанд?
Барои бонкҳои калон
Барои идораи амалиётҳои мураккаби байналмилалӣ.
Барои бонкҳои минтақавӣ
Барои оптимизатсияи равандҳои дохилӣ.
Барои ширкатҳои финтек
Барои муттаҳидшавӣ бо системаҳои анъанавии бонкӣ.
Афзалиятҳои татбиқ
Кам кардани ҷаримаҳо ва хатарҳои танзимгарӣ.
Барвақт муайян кардан амалиётҳои шубҳанок ва қаллобиро
Баланд бардоштани шаффофият равандҳои дохилӣ.
Эътимодро тақвият бахшидан аз ҷониби муштариён ва танзимгарон
Трансформатсияро ба таъхир нагузоред — машварати мутахассисонро гиред ва бифаҳмед, ки чӣ тавр заминаи рақамии бонки худро аллакай имрӯз тақвият диҳед!
Бо Академияи inBank малакаҳои худро инкишоф диҳед
Ба маводҳои эксклюзивӣ ва курсҳои амалӣ, ки махсус барои мутахассисони соҳаи бонкдорӣ таҳия шудаанд, дастрасӣ пайдо кунед. Фаҳмед, ки чӣ тавр лоиҳаҳоро идора кардан, кори дастаиро беҳтар кардан ва банақшагирии стратегиро ҷорӣ кардан лозим аст, то самаранокии бонки худро баланд бардоред. Ҳар як курс аз ҷониби мутахассисони пешсафи соҳа таҳия шуда, ба вазифаҳои воқеии ҳаррӯза мутобиқ карда шудааст.
Академияи inBank — ин танҳо назария нест. Ин воситаҳо, кейсҳо ва донишҳоест, ки барои идоракунии тағйирот, сохтани меъмории трансформатсия ва пешсафи тамоюлҳо шудан кӯмак мекунанд.
Топ-3 мавзӯъе, ки мутахассисон интихоб мекунанд:
Таффаккури стратегӣ ва меъмории тағйирот
Омӯзед, ки рушди технологияи бонкро ҳамчун як система — аз ядро то каналҳо ташкил намоед. Ба тарзи сохтани меъмории рақамӣ ва стратегияи ИТ-и дарозмуддат устод шавед.
Идоракунии тағйирот ва фарҳанги рақамӣ
Ҷорӣ кардани технологияҳо ҳадаф нест, балки роҳ аст. Биомӯзед, ки чӣ гуна муқовиматро идора кардан, фарҳанги мутобиқшавиро ташаккул додан ва дастаи худро тавассути табдилот раҳнамоӣ кунед.
Биниш ва тамоюлҳои технологӣ
Дар ҷаҳони зудтағйирёбанда роҳ ёбед: AI, Big Data, BI, RPA. Омӯзед, ки кадом технологияҳо ба бонки шумо бартарии рақобатӣ медиҳанд — аллакай имрӯз.
Имрӯз омӯзишро оғоз кунед — малакаҳое, ки воқеан воқеияти бонкириро тағйир медиҳанд, инкишоф диҳед.